Registreer in één keer goed!

Pay.nl krijgt vaak te horen dat bepaalde (legitimatie) procedures en vooral de UBO opgave bij concullega’s achterwege worden gelaten. Voor u in eerste instantie minder administratieve rompslomp en voor onze concullega’s wellicht goed voor de aanwas van klandizie. Echter, dit is strijdig met de geldende wetgeving (o.a. Wft, Wwft & SW).

Naast dat Pay.nl wet- en regelgeving naleeft, heeft Pay.nl heeft met vele betaalopties contracten waarin staat dat Pay.nl verantwoordelijk is voor de acceptatie van u als klant én de controle op naleving van wet- en regelgeving. Onze relatie met de verschillende betaalopties is sterk. Zij kunnen erop vertrouwen dat een klant van Pay.nl volledig gecontroleerd en compliant is en u hoeft nergens meer naar om te kijken. Daarnaast is het voor een consument helder: betaal je via Pay.nl, dan betaal je veilig en vertrouwd.

Termen uit de financiële wereld

CDD

Customer Due Dilligence oftewel, het “ken je klant” principe. Als betaalinstelling dienen wij onze klanten te kennen én geen relaties aan te gaan met personen die het vertrouwen in de financiële onderneming kunnen schaden. Het klantonderzoek bestaat uit meerdere onderdelen:

• de identificatie en verificatie van klanten;
• de identificatie en verificatie van de uiteindelijk belanghebbende (UBO);
• vaststellen van doel en aard van de zakelijke relatie;
• Monitoring en review van cliënten en transacties;

Compliance

Bevorderen en het doen toezien op de naleving van externe en interne regels die relevant zijn voor de integriteit van de organisatie.

Integriteit

De (karakter)eigenschap van een individu of organisatie die inhoudt dat die eerlijk en oprecht is. Integriteit wordt ook geassocieerd met professionele verantwoordelijkheid, onkreukbaarheid en rechtschapenheid.

PEP

Politically Exposed Person oftewel politiek prominente persoon. Van een PEP is sprake als het gaat om niet-ingezetenen van Nederland of Nederlandse ingezetenen die niet de Nederlandse nationaliteit hebben. De volgende functionarissen worden aangemerkt als een PEP:

• staatshoofden, regeringsleiders, ministers, staatssecretarissen;
• parlementsleden;
• leden van hoge rechterlijke instanties;
• ambassadeurs, hoge legerofficieren;
• leidinggevenden van overheidsbedrijven en toezichthouders.

Ook directe familieleden van de genoemde functionarissen vallen onder het PEP begrip.

Tekenbevoegde

De natuurlijk persoon die volgens de registratie van de onderneming in het handelsregister (KBO in België) tekenbevoegd is. Indien iemand 'gezamenlijk' tekenbevoegd is, dienen 2 mensen te tekenen.

UBO

Als betaalinstelling identificeren wij bij elke cliënt de uiteindelijk belanghebbende (Ultimate Beneficial Owner). De uiteindelijk belanghebbende is altijd een natuurlijk persoon. Het onderzoek naar de UBO is een wettelijke eis. De wettelijke definitie van een uiteindelijk belanghebbende is: de natuurlijk persoon die:

1. een belang houdt van meer dan 25 procent in het kapitaal van een cliënt;
2. meer dan 25 procent van de stemrechten kan uitoefenen in de algemene vergadering van een cliënt;
3. feitelijk zeggenschap kan uitoefenen in een cliënt;
4. begunstigde van 25 procent of meer van het vermogen van een cliënt of een trust is; of een bijzondere zeggenschap heeft over 25 procent of meer van het vermogen van een cliënt;