Belangrijk: nieuwe regels omtrent cadeaukaarten
Vorige maand is de vijfde Europese anti-witwasrichtlijn (AMLD5) geïmplementeerd. In Nederland vindt de implementatie van deze richtlijn plaats door de Wet ter voorkoming van Witwassen en het Financieren van Terrorisme (Wwft) aan te passen.
De invoering van de AMLD5 richtlijn heeft impact op het accepteren van open-loop cadeaukaarten. Cadeaukaarten worden gezien als elektronisch geld. Het is een geldswaarde die elektronisch wordt opgeslagen (ook wel bekend als EGI) en hierdoor onder de anti-witwasrichtlijn AMLD5 valt. Voor closed-loop cadeaukaarten zoals de eigen cadeaukaart via GivaCard of retailerspecifieke kaarten zoals Dille & Kamille geldt deze nieuwe wet- en regelgeving niet.
De gedachte achter de nieuwe wetgeving heeft betrekking op het minimaliseren van het risico op witwassen via open-loop cadeaukaarten. Illegaal verkregen contant geld kan dan worden gebruikt voor de aankoop van cadeaukaarten en zou vervolgens weer kunnen worden gebruikt voor de aankoop van producten. De cadeaukaarten zouden ook kunnen worden doorverkocht aan derden of kunnen, ingewisseld worden via een Payment Service Provider.
